アート投資プラットフォームMasterworksの口座開設方法と注意点を徹底解説！(直ぐに口座開設&200ドルのボーナスがもらえるリンク付き)
本記事は、以下の記事の続編となっています。
https://chuzai-investment.com/2022/08/about-masterworks.html本記事では、日本からも利用できる米国発のアート投資プラットフォーム「Masterworks(マスターワークス)」の口座開設方法、注意点などを徹底解説します。
いずれも、筆者が、実際にサービスを使って担当者と話して調査した内容です。
Masterworksサービス概要
Masterworksのサービス概要は以下となっています。
| 項目 | サービス詳細 |
| アート作品の保有形態 | デラウェア州設立のLLCの種類株式 |
| アート作品の選定 | 値上がり益が見込める優良作品をプロが選定 |
| 会員登録費用 | 不要 |
| 会員の居住国 | 全世界から投資可能 |
| 最低投資金額 | 500-1,000ドル(6-13万円) |
| オーナー間売買 | 米国居住者のみ可能(募集が終了した全作品) |
| 投資期間 | 3‐10年間 |
| 作品の売却タイミング | Masterworksが決定 |
特筆すべき点は、Masterworksは全世界から利用可能なところだと思います。
HPには特に会員になれる国などについての情報はないのですが、筆者が直接担当アドバイザーに問い合わせましたが「日本からも利用可能」との回答でした。
日本から、プロが目利きしたアートの優良作品、それも数千万円から十数億円の高額作品に少額から投資できるサービスは他になさそうなので、アート投資したい人には必見のサービスだと思います(2022年9月現在)
また、こうして投資するアート作品の所有権は、デラウェアLLCの種類株式として証券化されています。
投資商品としてSECに届け出もされているので法律で権利が守られており、安心です。
投資可能なアート作品は、ある程度評価が確定している戦後・存命の現代アーティストが中心です。
数多くの作品の中から、Masterworksのプロのチームが作品の目利きや真贋鑑定を行い、値上がり益が見込める作品を選び提案してくれます。会員(投資家)は、それらの選別された作品の中から、自分の好きな作品を選んで投資するだけで、すごく簡単です。
そして、投資後はMasterworksが3-10年間の保有期間後に値上がり益の最大化を目指して売却してくれます。
この辺りの詳細は、以前の記事も書きましたのでご参照下さい。
Masterworksの口座開設方法
これが実はすごく簡単です！
- 招待リンクから登録ページに行く
- メールアドレス、もしくはGoogleアカウントなどでアカウント作成
- 電話番号で本人認証&個人情報を入力
- 担当者とインタビュー(10分程度サービス概要の説明を受ける) ※英語
これだけです！実に簡単！
最後の英語でのインタビューだけがちょっとハードありますが、大丈夫です。
このインタビューで触れられるようなサービスの基本的な点は私がこの記事にまとめています！笑
※インタビューの内容は、サービス概要の説明を受け、リスクが取れる資金があるかどうかなどの質問に答えるといった感じになっています。
もちろん、担当者も丁寧に説明してくれますよ！
インタビューの内容については、ニーズがあれば詳細の記事を書こうと思いますし、質問があればTwitterのDMや問い合わせフォーム、コメント欄で聞いてください！
Masterworksの良い点・注意点
さて、では次にそんなMasterworksの良い点、注意点についてみていきましょう。
| 良い点 | 注意点 |
| 会員登録無料、会員になる為の資産額の条件なし | 投資前に1度担当と英語で電話をする必要あり |
| 有名アート作家の高額作品に投資可能 | 投資額は1作品当たり500-1,000ドルから |
| アート作品に関する保管･保険などの手間なし | 投資は米ドルのみ |
| 過去の投資リターンは良好(平均15％弱) | 換金まで3－10年間待つ必要あり |
| 投資資産の分散を高められる(株などとの相関低い) | 保有期間及び売却時にFeeをとられる |
| 20ドル刻みで投資額を設定可能 | 会員間売買は未だ米国のみ |
| SECに登録、監督されている | 携帯のアプリなし |
Masterworksの良い点は、特に以下の3点になると思います。
- だれでも会員になることが可能で、アート投資に関する手間はほぼない
- 過去のリターンも良好な有名アート作品の高額作品へ小額から投資可能
- 資産運用に少額から投資できるので、資産運用のリスク分散ができる
以前の記事で書きましたが、富裕層は資産運用にアートへの投資を組み入れています。
これは、アートの価格が株や債券など伝統的な投資資産との相関が低く、アートに投資することがリスク分散になり、全体の資産運用のリスクを低減することにつながるからです。
Masterworksでは、アートの保管の手間などは全くなく、プロが目利きしたアート作品への投資を少額から行うことが出来るのが一番のメリットです。
一方、Masterworksの注意点は、特に以下の3点になると思います。
- 初回に英語での電話インタビューがあり、基本は英語のサービス
- 投資時には米ドルを米国の銀行に送金する必要がある
- 投資後、換金まで3－10年間待つ必要がある
特に注意点の③は投資を行う上で注意する必要があります。
Secondary Marketと呼ばれるアート作品持分の会員同士での売買は現在米国在住者のみが可能です。
このため、現状3-10年間は投資したお金は自由に換金できません。10年間近く必要ないと想定される余剰資金を投資するべきです。
尚、担当者に確認したところ、Masterworksは現在SECに米国外でのSecondary Market運営の許可を申請しており、許可が得られ次第、米国外の居住者にも会員同士での持分売買のサービスを提供する方針とのことです。
つまり、将来的には日本在住でも持分の売買を自由なタイミングでできるようになる可能性があります。
他の注意点である英語での電話インタビューは初回の1度だけなので、若し不安があれば英語のできる人に手伝ってもらえば大丈夫だと思います。
それ以降は電話は必要ないです。Google翻訳などを使えば投資家が募集されているアート作品の説明などは問題なく読めます。
勿論、疑問があればすぐに担当者との電話会議がセット可能で、アート投資に関するあれこれや、特定のアート作品に関する詳細なども説明してくれますよ！(もちろん無料)
筆者は今まで何度も電話しましたが、かなりサービスは手厚いです！
また、米国の銀行への米ドル送金は、工夫すれば低コストで簡単にできたので、筆者の実体験を別記事でまとめる予定です！お待ちください！
手堅いアート投資を手軽に始めたい人にMasterworksはお勧め
以上をまとめると、Masterworksは、少額且つ手間を抑えて高額な有名作品に投資できるため、「アート投資を資産運用に取り入れたい」という人にとっては最適なプラットフォームだと言えると思います。
そもそもアート投資には様々なやり方があります。
実際にギャラリーに行って購入する方法や、オークションに参加する方法、オンラインで作品を購入する方法など、様々です。ただ、そうした方法は、実際のアート作品を保有できるという点でとても楽しいのですが、目利きが必要なのと、保管・保険の手間とお金を掛ける必要があります。
それに加えて、資産価値のあるアート作品は1作品辺りが比較的高額であるため、リスクを抑えつつ資産運用としてアート投資を行うには多額の資金が必要であったりします。
一方で、Masterworksは以下のような点から、少額且つ手間を抑えたアート投資にお勧めできると思います！
お勧めな理由①厳選されたアート作品に投資可能
Masterworksの投資対象はBlue-Chip Artと呼ばれる有名現代アーティストのアート作品で、Masterworksのプロが数千作品の中からたった1.8%の割合で「資産運用に適しているか」という観点から厳選しています。
投資家はその中から気に入ったものを選んで投資するという形です。
手軽な一方、プロの目利きで合格した作品に投資できます。
お勧めな理由②手間は最小限・オンラインですべて完結
保管・保険を掛ける作業などは全てMasterworksが行うので、投資家はなにもする必要がありません。
投資の契約、送金もすべてオンラインで出来ます。質問その他があれば電話で問い合わせできます。
お勧め理由③誰でもアート投資資産のポートフォリオを構築可能
最低投資金額は6-13万円程度と比較的小さいため、100万円程度の資金があれば5-10作品に投資してリスクを抑えつつアート作品を資産運用に組み入れることが可能です。
富裕層は資産の5-10%をアート作品に投資して運用していることが多いようです。
大体500-1,000万円くらいの金融資産がある人なら、少額から始めるアート投資として検討しても良いのではないでしょうか？
終わりに
以上です。
アート投資を資産運用に取り入れたい人、興味があるけど今までアート作品を直接買うのをためらっていた人などは是非Masterworksをチェックしてみてください！
アカウント開設は通常だとウェイティングリストに登録して待たないといけないですが、下記招待リンクからならウェイティングリストをすっ飛ばして直ぐに口座開設できます。
また、2023年6月現在、既存ヘビーユーザーからの招待リンク↓から登録&初回投資するとなんと$200のボーナスがもらえるキャンペーンをやっています！アート投資に興味がある人は今がチャンス！是非やってみてください！
https://www.masterworks.com/invite/LM6AAEA本ブログでは、今後もアート投資やMasterworksについての記事を書いていこうと思います。何より私がこの新しい資産運用の仕組みと、有名アート作品に個人で投資できるということにハマって楽しんでいますので！笑
質問、ご相談等あればいつでも本ページの問い合わせフォームかTwitterのDMでご連絡ください！
面白かった、ここをもっと詳しく書いてほしいなどのフィードバックもとても励みになります！
それでは、Have a nice day!
本ブログの情報の正確性には最大限の努力をしておりますが、必ずしも内容が最新でない可能性がありますのでご注意ください。詳細は免責事項をご覧ください。
特に断りがない限り、情報はMasterworksのHPやプレスリリース、FounderのScott Lynn氏インタビューなどから筆者が要約しております。
本ブログ及び本ブログ記事は、特定の有価証券や投資対象を推奨するものではありません。本ブログ及び本ブログ記事は、資産運用に関するサービス業者の概要を比較・紹介するものです。